Aracaju (SE), 08 de agosto de 2020
POR: Luiz Filipe Macêdo
Fonte: Luiz Filipe Macêdo
Em: 17/06/2020 às 00h00
Pub.: 17 de junho de 2020

O que faz um Assessor de Investimentos e como ele pode te ajudar :: Por Luiz Filipe Macêdo


Luiz Filipe F. M. Macêdo,
Assessor de Investimentos (Foto: Arquivo Pessoal)

Luiz Filipe F. M. Macêdo, Assessor de Investimentos (Foto: Arquivo Pessoal)

Por Luiz Filipe Macêdo 


O Agente Autônomo de Investimentos (AAI), também conhecido como Assessor de Investimentos, é o profissional que irá auxiliar o investidor a investir melhor os seus recursos financeiros.


Para se tornar um AAI é necessário obter certificação junto à Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord) e posteriormente se credenciar a essa instituição. O profissional deve também se registrar junto à Comissão de Valores Mobiliários, órgão que regulamenta e fiscaliza a profissão (Instrução CVM 497). Após esse processo, o assessor deverá então se vincular a uma instituição financeira e assim iniciar o exercício da profissão.


Para facilitar a compreensão, seguem as perguntas mais frequentes sobre essa profissão:


Como atua o AAI?
O profissional atua na prospecção de clientes. Feito o primeiro contato, que pode ser através de telefone, redes sociais, e-mail, é marcada uma reunião onde o objetivo é o cliente relatar as suas principais experiências, necessidades e objetivos relacionados aos investimentos que já possui ou que pretende realizar.


Com essas informações, é elaborado um portfólio de aplicações individualizado para o cliente, o qual terá acompanhamento do profissional. Ao longo do tempo, são feitas alterações baseadas nas mudanças econômicas e necessidades do cliente.


Todas as sugestões de aplicações e alterações são previamente apresentadas ao cliente, via aplicativo, e-mail ou contato telefônico, para que o mesmo possa tomar a decisão final. O assessor de investimentos não pode aplicar por conta própria nenhum recurso do cliente.


Qual o custo para contar com os serviços desse profissional?
O custo para o cliente é zero. O assessor só pode ser remunerado pela instituição à qual está vinculado, inclusive é crime receber ou cobrar qualquer valor do cliente.


Explicando melhor: para que produtos financeiros sejam ofertados por um banco ou corretora, o ofertante desses produtos paga um valor a estas instituições. O assessor receberá uma pequena parte dessa remuneração sempre que o seu cliente fizer uma aplicação nesses produtos. Ou seja, para o cliente, não há nenhum custo adicional ao investir com o auxílio de um AAI, contando com o benefício de ter um profissional habilitado e com vasto conhecimento no ramo de investimentos para lhe auxiliar conforme o seu perfil de investidor.


De maneira geral, quanto maior a rentabilidade dos investimentos do cliente, melhor para o assessor. É uma relação de “ganha-ganha”.


Qual a diferença entre um assessor de investimentos e um gerente de banco?
A assessoria de investimentos é uma profissão relativamente nova no Brasil. Hoje, a grande maioria dos profissionais atua em corretoras e distribuidoras de investimentos independentes, onde podem ser ofertados todos os tipos de investimentos e não apenas os atrelados a bancos.


Já o gerente bancário atua em diversas áreas, como por exemplo: prospecção de clientes, abertura de contas, operação de créditos, consórcios e investimentos. Ou seja, é uma profissão que não foca apenas em investimentos, diferente do AAI que é um profissional especializado nessa área.


O principal objetivo do AAI é aumentar a rentabilidade das aplicações financeiras dos seus clientes. Ele vai ter uma limitação de número de clientes bem menor que o gerente bancário para que possa exercer seu trabalho de forma mais individualizada e próxima do cliente.


Quanto necessito investir para ter acesso a uma assessoria especializada?
Isso vai depender da instituição financeira em que o investidor abrirá conta, do assessor que irá lhe auxiliar e dos tipos de investimento que o cliente deseja realizar. Existem tipos de atendimento baseados nos valores investidos. 


Diante das incertezas atreladas ao mundo da economia, não só no Brasil, mas no mundo, é fundamental que mudemos nossos hábitos financeiros, economizando e investindo cada vez mais. Os investimentos financeiros sem sombra de dúvidas abrem portas para que as pessoas alcancem os seus objetivos e realizem os seus sonhos. 


Os profissionais assessores de investimentos estão disponíveis para auxiliá-los da melhor maneira possível.

Confira todos os artigos AQUI


Luiz Filipe F. M. Macêdo
Assessor de Investimentos
Contato: https://linktr.ee/lfmacedoaai

Matérias em destaque

Click Sergipe - O mundo num só Click

Apresentação